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FX積立のメリットとは

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FX積立のメリットとは

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SBI証券クレジット決済(カード積立)のデメリット・注意点は?

SBI証券クレジット決済による投資信託積立のデメリット・メリット

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  • デメリットは無い?
  • 楽天証券のクレカ積立とどっちがオススメ?
  • お得な始め方は?
  • どのカードで積立すれば良い?

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SBI証券クレジット決済のデメリット

SBI証券クレカ積立のデメリット

  • 楽天証券のクレカ積立がお得な場合も!
  • ポイントボーナスの対象外
  • 現金積立との併用不可
  • 複雑な積立スケジュールカード
    →クレジット決済日や発注・積立日に注意!

デメリット・注意点1:年会費無料のクレカ利用なら楽天証券の方がお得!

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  1. 三井住友カード投信積立の設定
  2. FX積立のメリットとは
  3. 各月10日:申込み締め切り
  4. 毎月14日頃カード決済
  5. 翌月1日に積立ファンドの購入
  6. 翌月10日、または26日にカード引き落とし

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デメリット・注意点6:積立注文のみ

SBI証券クレカ積立のデメリット6:積立注文のみ

  • 楽天カード決済の投信購入は「積立注文」のみ
    →別の注文方法には非対応
  • 一度設定すると、毎月「1日」に買付される
  • 毎月定額買付で時間分散
  • 下落時は多く購入できる
  • 上昇時は少額の購入で済む

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デメリット・注意点7:積立金額に上限がある!つみたてNISAの上限との違いも

SBI証券クレカ積立のデメリット7:積立金額の上限は5万円

  • SBI証券クレカ積立の上限は「毎月5万円まで」
  • 年間最大60万円(5万円×12ヶ月)
    → 付与ポイントは最大3,000〜12,000ポイント(上限)

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デメリット・注意点8: Vポイント以外の独自ポイントが貯まるカードは、対象外

デメリット・注意点9: 分割・リボ・ボーナス払いは不可!一回払いのみ!

SBI証券クレカ積立のデメリット9:分割・リボ・ボーナス払いは不可!一回払いのみ

  • 三井住友カード(クレジット決済)での投信積立は「一括払い」のみ
  • リボ払い・分割・ボーナス払いは不可。

【保存版】SBI証券クレジットカード積立のお得な始め方

SBI証券クレカ積立の始め方

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始め方①SBI証券の口座開設(無料)

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始め方②積立用のクレジットカードを選ぶ

SBI証券つみたてNISA口座:積立設定件数ランキング(2021年7月末)

始め方④クレジット決済の設定を行う

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SBI証券クレカ積立の設定1:積立したい銘柄から「積立買付」

SBI証券クレカ積立の設定2:クレジットカードの登録

SBI証券クレカ積立の設定3:同意して、三井住友カードの登録ページへ

SBI証券クレカ積立の設定4:決済方法「クレジットカード」と積立金額を入力

SBI証券クレカ積立の設定5:積立注文の確認

SBI証券クレカ積立の設定6:積立銘柄と金額の確認

SBI証券クレカ積立の設定7:積立スケジュール・金額の確認

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SBI証券クレカ積立「よくある質問(FAQ)」

三井住友カード ゴールドの条件達成はLINE Pay(請求書払い:税金・公共料金)を使うのもあり|SBI証券クレカ積立

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この記事を書いた人

橘 龍馬 サイト管理人

投資歴7年、30代3児の父。理学博士。
投資・節約の専門メディア「マネーの研究室」のサイト管理人。
インスタ・Twitterも更新!

楽天ポイント投資には3つのデメリットがある?意外と知らないメリット/お得に貯める方法まで解説!

楽天ポイント投資には3つのデメリットがある?意外と知らないメリット/お得に貯める方法まで解説!

株式投資

「楽天ポイント投資のデメリットを理解したうえで、使った方が良さそうならポイント投資を始めたい…」

たしかにポイントで投資できるってあまりにも便利すぎて、逆にデメリットがあるんじゃないか心配になりますよね。

そこで本記事では、 FX積立のメリットとは 楽天ポイント投資のデメリットやメリット、始め方について詳しく解説します。

楽天ポイント投資にデメリットはないの?

まずは、楽天ポイント投資のデメリットについてしっかり理解しておきましょう。

  • 通常ポイントしか使えない
  • ランクに応じて投資できるポイントには制限がある
  • 口座手続きが必須なため少々手間がかかる

通常ポイントしか使えない

このうち、 投資できるのは通常ポイントのみで、期間限定ポイントは楽天ポイント投資に利用できません。

同じようにポイント投資ができるSBI証券では、期間限定ポイントを利用して投資をすることができます。

ランクに応じて投資できるポイントには制限がある

楽天ポイント投資では、会員ランクに応じて投資できるポイントに制限があります。

現物国内株式、投資信託、バイナリーオプションで利用できる ポイント数の上限は、原則1日当たり3万ポイント、1ヵ月あたり10万ポイントまでです。

なお、ダイヤモンド会員なら1日50万ポイントまで投資ができます。

ダイヤモンド会員 ダイヤモンド会員以外
1日あたり 50万ポイント 3万ポイント
1ヵ月あたり 50万ポイント 10万ポイント

そのため、 よほど多くの楽天ポイントを保有している人以外は、あまりデメリットとならないでしょう。

口座手続きが必須なため少々手間がかかる

楽天ポイント投資を始めるには、口座開設手続きが必須です。

そのため、「楽天ポイントが貯まったからポイント投資を始めてみよう!」と思っても、 気軽に始められないのがデメリットです。

ただ、楽天証券の口座開設手続きはWeb上で完結するうえに、最短翌日から投資が始められます。

楽天ポイント投資のメリットを改めておさらい!

楽天ポイント投資にはデメリットだけではありません。

知っている方も多いと思いますが、 あらためて楽天ポイント投資のメリットをおさらいしておきましょう。

  • 現金を使わずにポイントだけで株式投資が始められる
  • 100ポイント程度から簡単に投資できる
  • ポイント投資をすると楽天スーパーポイントアップの対象になる

現金を使わずにポイントだけで株式投資が始められる

ポイント投資ならポイントだけで株式投資が始められるので、現金を使う必要がありません。

現金を使わずにポイントだけでコツコツ積立投資をしたい人には、楽天ポイント投資がおすすめです。

100ポイント程度から簡単に投資できる

楽天ポイント投資は100ポイント程度から簡単に始められます。

まとまったポイントがなくても気軽に投資ができるのは大きなメリットです。

毎月ポイントだけで投資信託の積立をすることも可能です。

ポイント投資をすると楽天スーパーポイントアップの対象になる

楽天ポイント投資を行うと、楽天スーパーポイントアップ(SPU)の対象になります。

楽天ポイント投資では、以下の条件を満たすと楽天スーパーポイントアップ(SPU)が「購入金額 + 1倍」になります。

  • 楽天ポイントコースの設定
  • 月1回以上500円分以上の投資信託を購入
  • 楽天ポイントを1ポイント以上利用

国内株式やバイナリーオプションの買付をポイントで行っても、ポイントアップの対象にはならないので注意しましょう。

楽天ポイント投資の始め方

楽天ポイント投資のメリットとデメリットが理解できたところで、実際に楽天ポイント投資を始めてみましょう。

  1. 楽天証券の口座を開設する
  2. 楽天ポイントコースを変更する
  3. 銘柄を選んで投資スタート!

楽天証券の口座を開設する

まずは、楽天証券の口座を開設しましょう。

「口座開設」ボタンをクリックすると、メールアドレス登録画面に切り替わります。

楽天証券の口座開設には、本人確認書類の提出が必要です。

    FX積立のメリットとは
  • 運転免許証
  • マイナンバーカード
  • 住民票の写し・印鑑登録証明書
  • 各種健康保険証
  • パスポート
  • 在留カード・特別永住者証明書
  • 住民基本台帳カード

なお、「スマホで本人確認」を利用すれば、最短翌営業日から取引を始められます。

楽天ポイントコースを変更する

楽天証券でポイント投資を行うには楽天ポイントコースを変更しなければいけません。

デフォルトでは「楽天証券ポイントコース」になっていますが、 楽天ポイント投資を行うには「楽天ポイントコース」に変更しましょう。

銘柄を選んで投資スタート!

ポイントコースの設定が完了したら、銘柄を選んで投資を始めましょう。

楽天ポイントだけで投資を行うなら投資信託がおすすめです。

国内株式は約4,000種類ありますが、 100株からの購入になるため、最低数万円のポイントが必要になります。

一方で、投資信託なら100ポイント(100円)から気軽に始められます。

楽天証券の利用でさらに楽天ポイントを貯める方法

  1. ハッピープログラム
  2. つみたてNISAで貯める
  3. 楽天クレジットカード決済

ハッピープログラム

ハッピープログラムとは、エントリーするだけで楽天ポイントの還元倍率が3倍になるお得な特典です。

楽天ポイントの還元率がUPするだけでなく、 ATM手数料が最大7回/月無料になったり、同行間振込手数料が何回でも無料になるメリットもあります。

  1. 楽天銀行口座申込
  2. マネーブリッジ申込
  3. ハッピープログラムにエントリー

つみたてNISAで貯める

つみたてNISAで楽天ポイントを貯めることができます。

年間40万円までの投資なら最長20年間、投資から得た利益が非課税となります。

節税をしながらお得に楽天ポイントを貯められるので、 つみたてNISAを行うなら楽天証券がおすすめです。

楽天クレジットカード決済

もし楽天ポイントだけじゃなくて資金を追加するなら、楽天クレジットカード決済がおすすめです。

楽天クレジットカードを使い投資を行えば、基本的に決済金額の1%が還元されます。

楽天クレジットカード決済を使えばお得に楽天ポイントを貯められるので、もし資金を追加するなら活用してみてください。

楽天ポイント投資 デメリット まとめ

  • 通常ポイントしか使えない
  • ランクに応じて投資できるポイントには制限がある
  • 口座手続きが必須なため少々手間がかかる

上記のようなデメリットはありますが、現金を使わずに100ポイント程度から気軽に株式投資ができるのは大きなメリットです。

つみたてNISA(積立NISA)の銘柄はどう決める?メリット・デメリットも併せて解説

(写真=PIXTA)

つみたてNISAの投資対象となる金融資産

・国内株
- 先進国株
- 新興国株
- バランスファンド

・国内株
日本国内の株式のことで、「日本株タイプ」の投資信託は、日本国内の株式に投資します。

・先進国株
北米(アメリカ・カナダ)やEU諸国(フランス・ドイツなど)といった先進国の株式のこと。新興国株とは、アジア、中南米諸国の株を指します。新興国の代表例は、中国、ロシア、インド、ブラジルです。

・新興国株
新興国の株式へ投資するタイプでハイリターンが期待できます。国内株や先進国株はカントリーリスクが低く新興国株はカントリーリスクが高い傾向です。

・バランスファンド
複数の金融資産に投資する投資信託で国内外の株式だけでなく債券やREIT(リート:不動産投資信託)にも投資します。金融資産は、それぞれに異なる値動きをするため、複数の金融資産に分散投資することで安定的なリターンを目指すのがバランスファンドの特徴です。

つみたてNISAで扱える3種類の投資信託

・インデックスファンド
- アクティブファンド
- ETF(Exchange Traded Fund)

・インデックスファンド
株価指数や、債券指数、コモディティ指数などの指標に連動した運用を目指す投資信託です。株価指数として有名なものとしては、日経平均株価やTOPIX(東証株価指数)、NYダウ平均株価などがあります。インデックスファンドは、信託報酬や手数料が比較的安く維持コストが抑えられることが特徴です。

・アクティブファンド
個別株に投資をするタイプの投資信託です。独自の割合で独自の銘柄選定をすることで、株価指数よりも高いパフォーマンスを目指して運用されます。アクティブファンドは、インデックスファンドよりも積極的な投資信託ですが、信託報酬や手数料は、比較的高めです。

・ETF(Exchange Traded Fund)
「上場投資信託」とも呼ばれる投資信託の一種です。インデックスファンドと同じように株価指数や債券指数、コモディティ指数などの指標と連動する動きを目指します。しかし、ETFは上場しているため、リアルタイムで取引できる点が大きな相違点です。

つみたてNISA(積立NISA)で銘柄組み合わせを検討する3つのポイント

(写真=PIXTA)

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